Unsere Beratungsmethodik
Erfolgreiche Finanzplanung erfordert einen strukturierten Ansatz, der Ihre individuelle Situation berücksichtigt. Unsere Methodik basiert auf jahrelanger Erfahrung und bewährten Praktiken, kombiniert mit der Flexibilität, auf Ihre spezifischen Bedürfnisse einzugehen. Wir glauben nicht an Einheitslösungen, sondern entwickeln für jeden Kunden einen maßgeschneiderten Plan. Der Prozess beginnt mit einer gründlichen Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation, Ihrer Ziele und Ihrer Risikobereitschaft. Anschließend entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen Strategien, die realistisch und umsetzbar sind. Dabei legen wir großen Wert auf transparente Kommunikation und verständliche Erklärungen. Jede Empfehlung wird begründet, und wir zeigen Ihnen auch potenzielle Risiken auf. Nach der Beratung erhalten Sie eine umfassende schriftliche Dokumentation, die Sie in Ruhe durchgehen können. Ergebnisse können individuell variieren und hängen von vielen Faktoren ab.
Unser Beraterteam
Dr. Thomas Schneider
Senior Finanzberater und Teamleiter
Dr. Schneider verfügt über 18 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und hat zahlreiche Kunden durch verschiedene Marktzyklen begleitet. Seine Spezialisierung liegt in der langfristigen Finanzplanung und der Analyse komplexer finanzieller Situationen. Er legt besonderen Wert auf verständliche Kommunikation und objektive Beratung. Vor seiner Tätigkeit bei feloriseonlo war er für mehrere führende Finanzdienstleister tätig. Seine Promotion befasste sich mit verhaltensökonomischen Aspekten finanzieller Entscheidungen. In seiner Freizeit engagiert er sich für finanzielle Bildung.
Julia Meier
Finanzberaterin mit Schwerpunkt Lebensplanung
Julia Meier bringt 12 Jahre Erfahrung in der persönlichen Finanzberatung mit und ist bekannt für ihre einfühlsame und geduldige Beratungsweise. Sie spezialisiert sich auf Finanzplanung in verschiedenen Lebensphasen und versteht die besonderen Herausforderungen, die Veränderungen im Leben mit sich bringen. Ihre Stärke liegt darin, komplexe Sachverhalte so zu erklären, dass auch Einsteiger sie verstehen. Vor ihrer Tätigkeit bei feloriseonlo arbeitete sie in der Kundenberatung und hat Hunderte von Beratungsgesprächen geführt. Sie bildet sich kontinuierlich fort.
Michael Lehmann
Senior Berater für strategische Planung
Mit über 20 Jahren Erfahrung in der Finanzbranche ist Michael Lehmann einer unserer erfahrensten Berater. Er hat sich auf die strategische Finanzplanung spezialisiert und hilft Kunden dabei, langfristige Ziele zu definieren und zu erreichen. Seine analytischen Fähigkeiten und sein tiefes Verständnis für finanzielle Zusammenhänge machen ihn zu einem geschätzten Ansprechpartner für komplexe Fragestellungen. Er hat zahlreiche Weiterbildungen absolviert und kennt die rechtlichen Rahmenbedingungen in Deutschland genau. Kunden schätzen seine ehrliche und direkte Art.
Sarah Bauer
Finanzberaterin und Analystin
Sarah Bauer ist seit 8 Jahren in der Finanzberatung tätig und bringt eine frische Perspektive in unser Team. Sie ist spezialisiert auf die Bedürfnisse jüngerer Kunden und versteht die finanziellen Herausforderungen der Generation, die gerade ihre Karriere aufbaut. Ihre technische Affinität ermöglicht es ihr, moderne Tools effektiv in die Beratung einzubinden. Sie legt großen Wert auf Transparenz und bevorzugt einen partnerschaftlichen Beratungsstil. Vor ihrer Tätigkeit bei feloriseonlo sammelte sie Erfahrungen in verschiedenen Bereichen der Finanzdienstleistung.
Unser vierstufiger Beratungsprozess
Von der ersten Analyse bis zur Umsetzungsbegleitung führen wir Sie strukturiert durch alle Phasen der Finanzplanung
Kennenlern- und Analysephase
In einem ausführlichen Erstgespräch lernen wir Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft kennen. Wir analysieren vorhandene Unterlagen und verschaffen uns einen umfassenden Überblick über Ihre aktuelle Lage. Diese Phase bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Wir besprechen Ihre kurz- und langfristigen Ziele, betrachten Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie bestehende Verpflichtungen. Alle Informationen werden streng vertraulich behandelt.
Strategieentwicklung und Optionsanalyse
Basierend auf den Erkenntnissen aus der Analysephase entwickeln wir verschiedene Strategieoptionen, die zu Ihrer Situation passen. Wir bewerten Vor- und Nachteile unterschiedlicher Ansätze und berücksichtigen dabei Ihre Präferenzen. Jede Option wird transparent dargestellt mit realistischen Einschätzungen zu Chancen und Risiken.
Wir zeigen Ihnen verschiedene Szenarien auf und erklären, welche Faktoren die Ergebnisse beeinflussen können. Dabei weisen wir auch auf mögliche Risiken hin.
Empfehlung und Entscheidungsfindung
In dieser Phase präsentieren wir unsere Empfehlungen ausführlich und beantworten alle Ihre Fragen. Sie erhalten eine schriftliche Zusammenfassung mit allen besprochenen Punkten. Wir helfen Ihnen, die Optionen zu bewerten und eine fundierte Entscheidung zu treffen, die zu Ihnen passt und realistisch umsetzbar ist.
Die Entscheidung liegt vollständig bei Ihnen. Wir unterstützen Sie mit Informationen und Einschätzungen, üben aber keinen Druck aus. Sie können sich in Ruhe überlegen, wie Sie vorgehen möchten.
Umsetzungsbegleitung und Nachbetreuung
Nach Ihrer Entscheidung stehen wir Ihnen bei der Umsetzung zur Seite und beantworten aufkommende Fragen. Wir bleiben ansprechbar für Anpassungen und helfen bei Bedarf, die Strategie an veränderte Lebensumstände anzupassen. Langfristige Begleitung ist uns wichtig, weil finanzielle Planung ein fortlaufender Prozess ist.
Sie entscheiden selbst, in welchem Umfang Sie weitere Unterstützung wünschen. Viele Kunden schätzen regelmäßige Gespräche, um ihre Strategie zu überprüfen und anzupassen.
Was uns unterscheidet
Vergleichen Sie unseren Ansatz mit herkömmlichen Angeboten